Axa banque : Comment fonctionne cette banque en ligne

Pour le bonheur des personnes qui recherchent à ouvrir un compte bancaire en payant le moins defrais possible, les banques en ligne sont de plus en plus nombreuses actuellement. Une banque internet propose des services et des offres variées afin de satisfaire une large gamme de clients. Et la compagnie d’assurance AXA n’a pas hésité à surfer sur la vague de succès de ce secteur et a ouvert à son tour AXA Banque en ligne qui propose aujourd’hui plusieurs gammes de prestation bancaire, qui ne tarderont pas de susciter l’intérêt des particuliers.

Historique : présentation d’AXA Banque

logo axa banque

Depuis le rachat de la Banque Directe en 2002 à BNP Paribas, AXA Banque a pu faire son apparition sur le marché de la banque en ligne. Outre les offres d’assurance, dans lesquels AXA s’est déjà imposée comme étant un leader, Banque axa en ligne propose maintenant plusieurs services à la carte concernant l’ouverture d’un compte.

Comme pour toutes les prestations des banques en ligne, celles de AXA Banque en ligne ont l’avantage d’être accessible à n’importe quel moment. Ces types de services facilitent la vie des adhérents, qu’ils soient nouveaux ou non, de leur côté. En effet, toutes les opérations peuvent se faire sur le site internet de la banque. Que ce soit l’ouverture d’un compte ou la gestion de ce dernier.

Pour simplifier la gestion de vos avoirs, l’agence a même mis en place une application qu’elle a baptisée : « Compte Soon ». Grâce à ce système, vous pouvez voir votre solde, faire des virements et faire toutes sortes d’opérations affiliées à votre compte sans même à avoir à vous déplacer. Avec ce service, la banque vise à la fois le gain de temps, et l’assistance de proximité.

Entre autres, AXA Banque a également pensé à son service à la clientèle pour assurer l’entière satisfaction de ses collaborateurs. Rien qu’en ouvrant un compte auprès de la banque, vous avez droit à des opérateurs réactifs que ce soit à distance ou auprès des 750 agences Assurbanque réparties partout en France. De nos jours, il est plus facile de contacter les conseillers par mail, par courrier ou encore par téléphone. Vous pouvez également trouver des solutions à tous vos problèmes sur les comptes courants chez AXA Banque avec les rappels automatiques gratuits.

Axa banque a également créé un comparateur de frais bancaires en ligne qui est mis à disposition de ses clients directement sur son site.

En ce moment vous pouvez recevoir jusqu’à 250 € pour la domiciliation de vos salaires auprès d’axa banque, pour cela vous devrez remplir le formulaire en ligne directement à partir de votre espace client et vous devrez réunir les conditions suivantes : avoir un compte bancaire rattaché à un Livret chez AXA Banque et verser l’équivalent de 10 % de la moyenne des 3 premiers salaires crédités sur votre compte.

Pour les personnes déjà clientes d’axa assurance vous pourrez profiter de la formule Oligo à 5.50 € par mois, il s’agit d’une offre qui regroupe plusieurs produits et services à des conditions intéressantes : compte rémunéré à 0.25 %, taux de découvert préférentiel, 8 % remboursés sur les cotisations d’assurances, assurances pour votre carte, papiers et clés…

Le compte courant proposé par Axa Banque

carte axa banque

Chez Axa Banque vous aurez le choix entre 2 types de carte de paiement : la carte Visa Classic et la carte Visa Premier. Pour savoir quelle carte de paiement vous devez choisir, il faudra commencer par connaitre vos besoins. La carte bancaire que vous allez choisir va vous accompagner dans votre quotidien et cela pendant plusieurs années. Pour cela, il faut que celle-ci soit adaptée à vos habitudes, votre budget et votre mode de vie.

Carte Visa Classic

  • Revenu annuel exigé : moins de 30 000 €
  • Possibilité de débit immédiat ou différé
  • Paiement sans contact
  • Plafond mensuel de paiement : 2000 €
  • Montant maximum des retraits sur une semaine : 500 €
  • Assurance Décès et Invalidité
  • Assistance transport /rapatriement
  • Assistance prise en charge de l’hébergement (65€/nuit)
  • Garde des enfants de moins de 15 ans
  • Assistance poursuites judiciaires (7700 €)
  • Avance sur frais d’hospitalisation
  • Remboursement complémentaires des frais médicaux (11 000 €)

Pour pouvoir bénéficier de la carte Visa Classic à 0 € il faudra l’utiliser pour payer un minimum de 900 € d’achat par trimestre ou 450 € dans le cadre d’une offre jeune, sinon il vous en coûtera 15 € de frais par trimestre.

Carte Visa Premier

  • Revenu annuel exigé : plus de 30 000 €
  • Possibilité de débit immédiat ou différé
  • Paiement sans contact
  • Plafond mensuel de paiement : 5000 €
  • Montant maximum des retraits sur une semaine : 1000 €
  • Assurance Décès et Invalidité
  • Assurance en cas de retard d’avion
  • Assurance en cas de perte, vol, détérioration de bagages
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Assurance sur un véhicule de location
  • Assurance et assistance Neige et Montagne
  • Assistance transport /rapatriement
  • Assistance prise en charge de l’hébergement (125€/nuit)
  • Garde des enfants de moins de 15 ans
  • Assistance poursuites judiciaires (16000 €)
  • Avance sur frais d’hospitalisation
  • Remboursement complémentaires des frais médicaux (155 000 €)
  • Chauffeur de remplacement
  • Aide à la poursuite du voyage

Pour pouvoir bénéficier de la carte Visa Premier à 0 € il faudra l’utiliser pour payer un minimum de 900 € d’achat par trimestre, sinon il vous en coûtera 30 € de frais par trimestre, le montant minimum sera le même dans le cadre d’une offre jeune. Vous devrez avoir un revenu annuel supérieur ou égal à 30 000 euros.

Si vous souhaitez profiter du minimum, alors opter pour une carte bancaire classique, au contraire si vous voulez bénéficier d’assurances et d’assistances, notamment si vous voyagez beaucoup, alors optez pour une carte haut de gamme comme la visa Premier.

Comme pour la plupart des banques en ligne l’ouverture, la gestion du compte et les opérations courantes sont totalement gratuites à partir de l’espace client disponible sur leur site internet.

Leur service clientèle est disponible par téléphone, email, chat, courrier, appli mobile et réseaux sociaux, du lundi au samedi 24h/24.

Voici les réseaux sociaux pour les joindre :

  • https://fr-fr.facebook.com/axabanque/
  • https://twitter.com/axa_banque

Combien coûte un compte Axa Banque ?

Gestion du compte Moyens et opérations de paiement Incidents 
Ouverture de compte0€Carte bancaire0 € si non respect des conditions d'utilisation
15 à 30 € par trimestre
Commission par intervention8 € par opération
Relevé de compte0€Retrait en DAB0€Rejet de prelevement20€
Frais de tenue de compte0€Paiement par carte 0€Chèque rejeté30/50€
Délivrance de Rib0€Retrait/ achat hors zone euro2% + 1.50 €/retraitFrais par avis à tiers détenteur102€
Changement d'adresse0€Opposition sur carte0€Découvert autoriséTaux de référence - 2%
Consultation des comptes0€Frais de virement0€Découvert non autoriséTaux de référence
Service de gestion en ligne du budget0€Envoi d'un chéquier0€

L’application Mobile d’Axa banque

Axa Banque a créée sa propre application pour faciliter la consultation et la gestion de votre compte bancaire à partir de votre smartphone ou de votre tablette, découvrez ci-dessous ses principales fonctionnalités :

  • Visualisation de votre situation générale
  • Paramétrer la météo de vos comptes en fonction du seuil de vigilance
  • Informations sur la carte et le plafond de retrait et de paiement
  • Possibilité de désactiver votre carte bancaire
  • Vérifiez votre solde prévisionnel
  • Consulter et télécharger un RIB
  • Contacter le service client à partir d’un formulaire

application axa banque

L’application est notée 3.2 sur 5 selon les avis clients sur Google Play. D’après les derniers avis utilisateurs l’application manquerait de filtres pour les opérations courantes et d’une barre de recherches, également de la possibilité de cocher les dépenses vues de façon à suivre plus aisément ses comptes et de l’affichage du niveau des dépenses trimestrielles.

Comment ouvrir un compte Axa Banque

ouvrir un compte axa banque

Vous aurez la possibilité d’ouvrir un compte soit en ligne ou soit en agence. Pour ouvrir un compte en ligne, il vous suffira de remplir le formulaire en y mettant vos coordonnées complètes, en rentrant votre niveau de revenu, votre patrimoine, vous pourrez choisir par la suite si vous souhaitez une carte à débit immédiat ou différé, pour le cas d’une carte visa classic vous pourrez choisir entre 4 types de visuels. Ensuite on vous demandera si vous souhaitez un chéquier et si oui quel format (standard ou portefeuille) et quel mode de livraison (envoi simple ou recommandé), puis si vous souhaitez souscrire à la formule Oligo ou des services complémentaires. Par la suite vous devrez choisir le montant initial que vous souhaitez verser sur votre compte il devra être de 50 € minimum.

Une fois toutes ces étapes réalisées vous n’aurez plus qu’à signer électroniquement votre demande d’ouverture de compte bancaire, d’envoyer en ligne les différents justificatifs ci-dessous et d’effectuer votre premier versement à la réception de vos nouvelles coordonnées bancaires.

Pièces justificatives à envoyer :

  • Une pièce d’identité ou un passeport
  • Un justificatif de domicile à votre nom de moins de 3 mois (internet, électricité, eau)
  • Un justificatif de revenu (bulletin de salaire, avis d’imposition, attestation pôle emploi)
  • Un RIB
  • Une signature sur papier libre

Bon à savoir : à l’étape “vos justificatifs” vous pouvez demander à recevoir le Sms de reconnection sur votre téléphone, vous n’aurez qu’à cliquer sur le sms reçu pour vous connecter et à photographier vos documents pour qu’ils y soient directement intégrés à votre dossier.

Avis Axa banque en ligne

L’offre de compte bancaire proposée par Axa banque en ligne est complète, avec une gestion de son compte totalement gratuite, des frais bancaires intéressants, avec l’avantages de pouvoir également souscrire à des placements, assurance et crédit… Le grande nombre d’agences disponible dans toute la France est également un avantage pour la personne qui souhaite voir son conseillé.

Le principal inconvénient d’ouvrir un compte chez AXA Banque sera les exigences strictes et nombreuses de la compagnie d’assurance. En effet, afin de profiter de ses différentes offres, le client devra déjà se plier à quelques conditions préétablies. Pour commencer, il vous faudra un versement minimum de 50 euros au moment de la souscription, par ailleurs vous devrez payer 15 à 30 € par trimestre à AXA Banque si vous ne respecter par les critères de dépenses exigés. A noter également que vous avez le droit à 6 alertes SMS par mois pour connaitre la situation de votre compte et que vous devrez payer 30 centimes de plus par alertes supplémentaires. Attention également au frais d’intervention de 8 €, dans la plupart des autres banques en ligne celui-ci est offert.

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